서비스형 뱅킹(BaaS): 2032년까지 금융을 재편할 730억 6,000만 달러 규모의 파괴적 혁신

시장 조사 미래 인사이트:

서비스형 뱅킹(BaaS) 시장은 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 이 시장은 2023년 247억 7000만 달러 로 평가되었으며 2024년 327억 7 000만 달러에서 2032년 730억 6000만 달러로 성장하여 예측 기간 (2024~2032년) 동안 12.50%의 연평균 성장률(CAGR) 을 보일 것으로 예상됩니다.

임베디드 금융에 대한 수요 증가, 디지털 뱅킹 도입 증가, 비용 효율적이고 확장 가능한 뱅킹 인프라에 대한 필요성이 시장 확대를 촉진하는 주요 요인입니다. 핀테크 기업, 신생 은행, 심지어 비은행 기관까지 풀스택 뱅킹 인프라를 소유하지 않고도 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 BaaS 플랫폼을 활용하고 있습니다.

서비스형 뱅킹 시장의 주요 플레이어:

BaaS 시장은 기존 금융 기관과 핀테크 혁신 기업이 모두 생태계에 참여하면서 경쟁이 치열합니다. 시장의 주요 플레이어는 다음과 같습니다:

• 솔라리스뱅크 AG
• Bankable
• Railsr(이전의 Railsbank)
• ClearBank Ltd.
• 그린 닷 코퍼레이션
• 피도르 은행
• BBVA 오픈 플랫폼 Inc.
• Treezor(소시에테 제네랄 회사)

예를 들어 솔라리스뱅크는 유럽에서 선도적인 BaaS 제공업체로 자리매김하여 기업이 자체 브랜드로 디지털 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지원하고 있습니다. Green Dot은 미국 시장에서 임베디드 금융 서비스를 계속 확장하고 있습니다.

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시장 세분화:

서비스로서의 뱅킹 시장은 구성 요소, 서비스 유형, 조직 규모, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

• 구성 요소별
• 플랫폼
• 서비스

플랫폼 부문은 핀테크 및 디지털 은행이 확장성과 통합을 위해 강력한 API와 클라우드 기반 플랫폼에 의존하기 때문에 지배적인 위치를 차지하고 있습니다.

• 서비스 유형별
• 결제 처리
• 대출
• 디지털 뱅킹
• 고객 징크스디플68 계정 관리
• 기타

결제 처리와 디지털 뱅킹은 현금 없는 거래의 증가와 네오뱅크의 확장으로 인해 가장 수요가 많은 서비스입니다.

• 최종 사용자별
• 은행
• 핀테크 기업
• 이커머스 플랫폼
• 기타

핀테크 기업은 BaaS를 가장 많이 채택하고 있으며, 혁신적인 금융 상품을 빠르게 시장에 출시하기 위해 BaaS를 사용하고 있습니다.

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지역별 분석:

글로벌 BaaS 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 세계로 세분화됩니다.

• 북미는 핀테크 혁신의 조기 도입과 우호적인 규제 환경으로 인해 상당한 점유율을 차지하고 있습니다.
• 유럽은 독일, 영국, 프랑스 등의 국가가 임베디드 금융 도입의 선두에 서면서 빠르게 발전하고 있습니다.
• 아시아 태평양 지역은 인도, 중국, 싱가포르, 호주의 디지털 뱅킹 붐에 힘입어 가장 높은 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.

업계 동향:

몇 가지 트렌드가 BaaS 시장의 미래를 형성하고 있습니다:

• 임베디드 금융의 확산: 비금융 기업들은 BaaS를 기반으로 금융 서비스를 자사 플랫폼에 통합하고 있습니다.
• API 중심 뱅킹 인프라: 오픈 뱅킹과 API 표준화를 통해 금융 서비스 제공업체와 BaaS 플랫폼 간의 원활한 통합이 가능해졌습니다.
• 네오뱅크 파트너십: 디지털 전용 은행은 비용 효율적으로 운영을 구축하고 확장하기 위해 점점 더 BaaS에 의존하고 있습니다.
• 클라우드 네이티브 BaaS 플랫폼: 클라우드로의 마이그레이션을 통해 더욱 안전하고 민첩하며 확장 가능한 뱅킹 서비스를 제공할 수 있습니다.
• 규제 협업: 규제 기관은 혁신을 촉진하는 동시에 규정을 준수하기 위해 BaaS 제공업체와 협력하고 있습니다.

관련 보고서:

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