디지털 뱅킹 시장 분석, 동향 및 산업 규모는 2035년까지 8.56%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것입니다.

시장 조사 미래 인사이트:

디지털 뱅킹 시장은 금융 기관의 디지털 혁신 여정이 가속화됨에 따라 견고한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. 2023년 시장 규모는 168억 1,000만 달러였으며 2024년 182억 4,000만 달러에서 2035년 450억 달러로 성장하여 예측 기간 (2025~2035년) 동안 8.56%의 연평균 성장률(CAGR) 을 기록할 것으로 예상됩니다.

비대면 뱅킹, 모바일 우선 금융 서비스, 간소화된 디지털 경험에 대한 수요가 급증하면서 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택이 증가하고 있습니다. 인터넷 보급률과 스마트폰 사용률의 증가, 기술에 정통한 소비자의 증가로 인해 기존 은행과 핀테크 기업 모두 완전한 디지털 뱅킹 모델을 채택하고 있습니다.

디지털 뱅킹 시장의 주요 플레이어:

디지털 뱅킹 시장은 디지털 입지를 강화하려는 기술 중심 플레이어와 기존 은행 기관 간의 치열한 경쟁이 특징입니다. 시장의 주요 플레이어는 다음과 같습니다:

• 오라클 코퍼레이션
• 테메노스 AG
• Finastra
• FIS(피델리티 국가 정보 서비스)
• nCino
• 타타 컨설팅 서비스(TCS)
• Appway AG
• Backbase

예를 들어 테마노스는 클라우드 네이티브 디지털 뱅킹 플랫폼을 지속적으로 확장하고 있으며, 피나스트라와 FIS는 전 세계적으로 디지털 우선 전략을 지원하기 위해 핵심 뱅킹 기능을 강화하고 있습니다.

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시장 세분화:

디지털 뱅킹 시장은 구성 요소, 유형, 배포 모델, 최종 사용자 및 지역을 기준으로 세분화됩니다.

• 구성 요소별:
• 솔루션(디지털 결제, 디지털 대출, 모바일 뱅킹 등)
• 서비스(컨설팅, 통합, 지원 징크스디플68 유지보수)
• 유형별
• 소매 디지털 뱅킹
• 기업 디지털 뱅킹

소매 디지털 뱅킹은 연중무휴 24시간 뱅킹 서비스와 개인화된 경험을 원하는 고객으로 가장 큰 점유율을 차지하고 있습니다.

• 배포 모델별
• 온프레미스
• 클라우드

클라우드 기반 디지털 뱅킹 솔루션은 확장성, 보안, 운영 비용 절감으로 인해 성장세를 보이고 있습니다.

• 최종 사용자별
• 은행
• 핀테크 기업
• 신용 조합
• 기타

핀테크 기업과 챌린저 은행은 혁신의 주요 동력인 반면, 기존 은행은 경쟁력을 유지하기 위해 빠르게 디지털화하고 있습니다.

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지역별 분석:

지역적으로 디지털 뱅킹 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 세계로 세분화됩니다.

• 북미는 높은 디지털 채택률과 주요 기술 공급업체의 지원을 받아 시장을 지배하고 있습니다.
• 유럽은 오픈 뱅킹의 혁신을 촉진하는 강력한 규제 프레임워크(PSD2, GDPR)로 그 뒤를 잇고 있습니다.
• 아시아 태평양 지역은 인도, 중국, 동남아시아의 디지털 경제 호황과 네오뱅크 및 슈퍼 앱의 부상에 힘입어 가장 빠른 성장을 기록할 것으로 예상됩니다.

업계 동향:

디지털 뱅킹 환경을 형성하는 주요 트렌드는 다음과 같습니다:

• AI 기반 뱅킹: 챗봇부터 사기 탐지까지, AI는 디지털 뱅킹의 자동화 및 개인화를 향상시키고 있습니다.
• 개방형 뱅킹 생태계: API를 통해 타사 개발자가 새로운 서비스를 구축할 수 있어 고객 선택의 폭이 넓어지고 있습니다.
• 생체 인증: 얼굴, 지문, 음성 인식을 통한 보안 강화로 사용자 신뢰가 향상되고 있습니다.
• 디지털 전용 은행: 네오뱅크는 원활한 모바일 우선 경험으로 기존 모델을 파괴하고 있습니다.
• 클라우드 네이티브 인프라: 은행은 민첩성, 속도, 비용 효율성을 위해 클라우드 플랫폼으로 전환하고 있습니다.

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